Consultoría Financiera Clara y Directa

Equipo especializado en ayudar a familias españolas a comprender su situación

Desde 2011 trabajamos con individuos y familias proporcionando análisis objetivos y recomendaciones específicas adaptadas a cada situación. No vendemos productos financieros. Cobramos por consulta profesional porque esto mantiene nuestras recomendaciones libres de conflictos de interés que afectan objetividad.
Agendar Consulta Nuestro Proceso

Los resultados pueden variar según circunstancias individuales. Las recomendaciones se basan en análisis profesional.

Valores que Guían Nuestro Trabajo

Nuestra Misión

Proporcionar consultoría financiera objetiva que ayude a personas a tomar decisiones informadas sobre su futuro económico sin presiones comerciales ni conflictos de interés que distorsionen recomendaciones profesionales.

Nuestra Visión

Ser la consultoría financiera de referencia en España para familias que buscan asesoramiento directo basado en análisis riguroso y recomendaciones adaptadas a situaciones reales sin promesas exageradas.

Transparencia Total

Explicamos claramente cómo trabajamos, qué cobramos y por qué recomendamos cada estrategia. No hay letra pequeña ni sorpresas ocultas en nuestro enfoque profesional con clientes.

Objetividad Profesional

Las recomendaciones se basan en análisis de su situación específica, no en comisiones de productos. Esta estructura mantiene nuestro enfoque centrado exclusivamente en sus intereses y objetivos.

Comunicación Clara

Evitamos jerga innecesaria. Los conceptos financieros se explican en términos comprensibles porque una recomendación solo funciona si usted la entiende completamente y puede ejecutarla con confianza.

Confidencialidad Absoluta

Su información se maneja con máxima discreción cumpliendo rigurosamente regulaciones de protección de datos. Mantenemos protocolos estrictos de seguridad informática para salvaguardar datos sensibles.

Actualización Continua

Mantenemos certificaciones profesionales vigentes y seguimos cambios normativos que afectan a clientes. El panorama financiero evoluciona y nuestro conocimiento debe evolucionar proporcionalmente.

Compromiso a Largo Plazo

Buscamos relaciones duraderas con clientes, no transacciones únicas. El 82% de nuestros clientes continúa por más de tres años porque valoran consistencia en enfoque profesional.

Nuestro Equipo

Profesionales certificados con experiencia en consultoría financiera

Miguel Ángel Torres

Miguel Ángel Torres

Director de Consultoría

Planificación financiera integral

Formación

Máster en Dirección Financiera, ESADE Business School

Más de 18 años ayudando a familias españolas a comprender su situación financiera y tomar decisiones informadas sobre objetivos personales y preparación para diferentes etapas vitales.

Experiencia

Banco Santander - Analista financiero senior
Deloitte España - Consultor de asesoramiento patrimonial

Especialidades

Análisis cuantitativo Planificación fiscal Evaluación riesgos +2

Metodologías

Análisis de flujos proyectados Simulación de escenarios múltiples Evaluación de riesgos personales

Certificaciones

Certified Financial Planner CFP
European Financial Advisor EFA
Carmen Vega Ruiz

Carmen Vega Ruiz

Consultora Senior

Optimización fiscal y patrimonial

Formación

Licenciatura en Economía y ADE, Universidad Carlos III Madrid

Especializada en ayudar a profesionales y emprendedores a optimizar su situación fiscal y prepararse para diferentes etapas vitales con estrategias adaptadas a realidades cambiantes laborales.

Experiencia

PwC España - Consultora de asesoramiento fiscal
BBVA Private Banking - Asesora patrimonial

Especialidades

Fiscalidad española Análisis patrimonial Normativa IRPF +3

Metodologías

Optimización tributaria legal Análisis de eficiencia fiscal Planificación patrimonial estructurada

Certificaciones

European Financial Advisor EFA
Asesor Financiero EFPA nivel II
Javier Martín Sánchez

Javier Martín Sánchez

Consultor Financiero

Planificación para familias jóvenes

Formación

Grado en Finanzas y Contabilidad, Universidad Complutense de Madrid

Enfocado en trabajar con familias jóvenes ayudándoles a establecer bases sólidas para objetivos de medio y largo plazo como adquisición de vivienda o preparación educativa.

Experiencia

CaixaBank - Gestor de cuentas personales
Mapfre Vida - Analista de productos financieros

Especialidades

Planificación hipotecaria Análisis viabilidad Preparación imprevistos +2

Metodologías

Planificación objetivos múltiples Análisis de viabilidad Estrategias de acumulación

Certificaciones

Asesor Financiero EFPA nivel I
Certificado MiFID II
Laura Fernández López

Laura Fernández López

Consultora de Protección

Análisis de riesgos personales

Formación

Licenciatura en Actuaría y Seguros, Universidad de Barcelona

Especialista en evaluar preparación ante imprevistos y recomendar medidas de protección adecuadas para diferentes situaciones familiares y laborales según riesgos específicos de cada cliente.

Experiencia

Allianz España - Analista de riesgos personales
AXA Seguros - Consultora de seguros vida

Especialidades

Análisis riesgos Coberturas adecuadas Seguros vida +3

Metodologías

Evaluación de riesgos Análisis de coberturas Planificación de contingencias

Certificaciones

Mediadora de Seguros Nivel C
Asesor Financiero EFPA nivel I

Reconocimientos Profesionales

Certificaciones y reconocimientos que respaldan nuestro trabajo

Certificación CFP Equipo Completo

Todo nuestro equipo senior mantiene certificación Certified Financial Planner, el estándar internacional más riguroso para consultores financieros personales.

2024 Financial Planning Standards Board

Registro EFPA España

Miembros activos con certificaciones vigentes en buena posición.

2023

Cumplimiento MiFID II

Certificación completa en directiva europea de mercados.

2022

ISO 27001

Certificación de seguridad informática para protección de datos.

2021

Resultados Medibles

Datos que reflejan nuestro trabajo con familias españolas desde 2011
15+ Años
Experiencia acumulada en consultoría

300+

Familias asesoradas actualmente

82%

Clientes con más de tres años

4.8/5

Valoración media de satisfacción

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